Признаки инвестиционной схемы с элементами пирамиды: подтверждённой торговой деятельности нет, доход выплачивается из поступлений новых участников.
Проект предлагал вложить криптовалюту в «торгового робота» и получать полтора процента в день. В пересчёте на год это тысячи процентов — доходность, которой не показывает ни один фонд в мире. Такие цифры сами по себе означают, что источник выплат находится не на рынке.
Отдельная особенность схемы — работа с криптовалютой. Переводы необратимы, отсутствует посредник, который мог бы оспорить платёж, а идентификация получателя требует запросов в биржи через правоохранительные органы.
Как устроена схема
- 01
Технологическая легенда
Вместо объяснения стратегии — рассказ про «нейросеть» и «арбитраж между биржами». Проверить утверждение невозможно, а звучит убедительно.
- 02
Ежедневное начисление в кабинете
Проценты капают каждый день, и клиент видит рост. Пока начисленное не выведено, это просто цифры в базе данных проекта.
- 03
Многоуровневая реферальная сетка
Доход от приглашённых по пяти уровням превращает участников в сеть продавцов и обеспечивает приток новых денег — единственный реальный источник выплат.
- 04
Закрытые чаты с «кейсами»
В сообществах публикуют скриншоты выплат и истории успеха. Проверить их подлинность нельзя, зато они создают эффект социального доказательства.
- 05
Пауза и «перезапуск»
Когда приток замедляется, объявляют технические работы, затем «перезапуск с новым токеном» и предлагают внести дополнительные средства для сохранения баланса.
Доказательства
Каждый пункт проверяется по открытым источникам и может быть повторён самостоятельно.
- Подтверждённой торговой истории нет: проект не публикует адреса кошельков и отчёты, которые можно сверить с блокчейном.
- Команда анонимна, а фотографии «основателей» в презентации встречаются в стоковых фотобанках.
- Средства участников поступают на ограниченный набор адресов, а не на индивидуальные счета — характерный признак общего котла.
- Смарт-контракт не проходил независимый аудит, ссылка на «аудит» ведёт на PDF без подписи аудитора.
- Обещанная доходность превышает результаты крупнейших хедж-фондов на порядки при заявленном отсутствии риска.
Красные флаги
Что делать пострадавшим
Шаг 1
Сохраните хеши транзакций
Каждый перевод в блокчейне имеет уникальный идентификатор. Он понадобится и полиции, и биржам, и аналитическим сервисам, отслеживающим движение средств.
Шаг 2
Выпишите адреса получателей
Зафиксируйте все кошельки, на которые уходили средства, и сохраните ссылки на транзакции в обозревателе блокчейна вместе с датами.
Шаг 3
Напишите в комплаенс биржи
Если средства проходили через централизованную биржу, направьте обращение в её службу комплаенса с хешами транзакций — иногда счета удаётся заморозить.
Шаг 4
Подайте заявление в полицию
Приложите распечатки транзакций, переписку и скриншоты кабинета. Криптодела расследуются медленнее, но движение средств в блокчейне видно постоянно.
Шаг 5
Предупредите свой круг
Основной приток идёт по личным рекомендациям. Сообщение знакомым, которых вы приглашали, останавливает их потери быстрее любого разбирательства.
Частые вопросы по этому разбору
Сама транзакция видна в блокчейне всегда. Но связать адрес с конкретным человеком можно только через биржу и по запросу правоохранительных органов.
При капитализации это больше 20 000% годовых. Такой результат не показывает ни один легальный управляющий, а значит, деньги на выплаты берутся из взносов, а не с рынка.
«Перезапуск» — стандартный способ собрать дополнительные деньги с тех, кто уже вложился. Обычно после него проект закрывается окончательно.
Проверьте, есть ли у отчёта подпись аудиторской компании и адрес именно того контракта, в который вы отправляли средства. «Аудит» в виде PDF без подписи не значит ничего.
Разбор описывает типовую схему на обобщённом примере: названия проектов условные, любые совпадения с существующими компаниями случайны. Выводы редакции не являются юридической консультацией — при обращении в суд опирайтесь на позицию своего юриста.