Полноценное расследование занимает недели, но базовая проверка укладывается в четверть часа и отсекает большую часть схем. Пройдите по списку до того, как переведёте деньги.
Юридическое лицо
- Найдите полное название и ИНН — они должны быть на сайте и в договоре и совпадать.
- Проверьте компанию в ЕГРЮЛ: дата регистрации, адрес, учредители, основной вид деятельности.
- Посмотрите, нет ли записи о недостоверности сведений и не идёт ли процедура ликвидации.
- Проверьте судебные дела по названию и по фамилиям учредителей.
Разрешительные документы
- Если проект работает с инвестициями — найдите компанию в реестрах Банка России.
- Проверьте, не входит ли она в список компаний с признаками нелегальной деятельности.
Сайт и репутация
- Посмотрите дату регистрации домена: свежий домен у «компании с историей» — противоречие.
- Поищите название вместе со словами «отзывы», «жалобы», «не выводит» и посмотрите даты.
- Проверьте, не скопирован ли текст сайта у другого проекта.
Деньги
- Уточните, на чей счёт уходит платёж. Перевод на карту физлица, на счёт другой компании или в криптовалюте — повод остановиться.
Как читать выписку из ЕГРЮЛ
Выписка выглядит сложнее, чем есть. Для быстрой проверки достаточно четырёх полей:
- Дата регистрации. Сравните с тем, что компания заявляет о своём опыте.
- Основной вид деятельности (ОКВЭД). «Консультирование по вопросам управления» у компании, которая продаёт инвестиции в сельское хозяйство, — прямое расхождение.
- Уставный капитал. Минимальные 10 000 ₽ у проекта, привлекающего миллионы, показывают, чем компания отвечает по обязательствам.
- Записи о недостоверности. Отметка о недостоверности адреса или руководителя означает, что налоговая уже не смогла подтвердить данные.
О чём говорят даты в отзывах
Отзывы полезнее читать не по содержанию, а по датам. Всплеск восторженных отзывов сразу после запуска и волна жалоб через несколько месяцев — типичный жизненный цикл схемы. Одинаковые формулировки у разных авторов и отсутствие отрицательных отзывов вообще говорят о том, что репутация управляется.
Что делать с результатом
Если хотя бы три пункта вызывают вопросы, не переводите деньги, пока не получите документального объяснения. Просьба «просто поверить» на этом этапе — сама по себе ответ. Быстрые проверки домена, реквизитов и упоминаний можно сделать в разделе с инструментами, а как выглядят эти признаки на живых примерах — в каталоге типов схем.