Как мы проверяем
Шесть шагов проверки
Каждый проект проходит одну и ту же процедуру — независимо от того, известная это компания или сайт, созданный на прошлой неделе.
Процедура
Порядок проверки
Этапы не меняются местами: вывод формулируется только после того, как пройдены все предыдущие шаги.
Сбор открытых данных
Устанавливаем, какое юридическое лицо стоит за проектом, когда оно создано, кто учредитель, какой вид деятельности заявлен и совпадает ли он с тем, что написано на сайте.
Источники
- ЕГРЮЛ и ЕГРИП
- Реестры доменов и WHOIS
- Архивы веб-страниц
Проверка разрешительных документов
Сверяем компанию с реестрами Банка России и списками организаций с признаками нелегальной деятельности. Отдельно проверяем «лицензии» офшорных регуляторов.
Источники
- Реестры Банка России
- Списки нелегальных участников рынка
Анализ бизнес-модели
Разбираем, откуда берётся заявленный доход. Считаем, возможна ли обещанная доходность при описанной деятельности, и ищем точку, в которой обещание расходится с экономикой.
Источники
- Договоры и оферты
- Презентации и маркетинговые материалы
Проверка судебной и исполнительной истории
Поднимаем арбитражные дела и дела общей юрисдикции по названию юрлица и по фамилиям учредителей, смотрим исполнительные производства.
Источники
- Картотека арбитражных дел
- Банк данных исполнительных производств ФССП
Работа с обращениями
Сопоставляем рассказы людей между собой и с документами. Совпадение сценариев у независимых обращений — сигнал, но доказательством становятся только платёжные документы и переписка.
Источники
- Обращения в редакцию
- Платёжные документы читателей
Формулировка вывода
Фиксируем вывод и присваиваем ему уровень достоверности. Материал проходит вычитку вторым автором: он проверяет, что каждое утверждение опирается на источник.
Источники
- Внутренняя проверка редакции
Шкала достоверности
Три уровня выводов
Мы не используем одно слово для разных степеней уверенности. Уровень указывается в начале каждого разбора.
Ключевые утверждения подтверждены документами и записями в официальных реестрах. Вывод можно повторить по указанным источникам.
Признаки схемы совпадают с типовыми, часть данных подтверждена, но по отдельным утверждениям документов недостаточно. Мы указываем, каких именно.
Есть сигналы, но проверяемых подтверждений мало. Такой материал публикуется как предупреждение, а не как обвинение.
Чего проверка не гарантирует
Открытые источники показывают не всё. Компания может не иметь судебных дел просто потому, что она создана месяц назад, а отсутствие жалоб иногда означает, что схема ещё на этапе набора участников. Поэтому мы всегда указываем не только то, что нашли, но и то, что проверить не удалось.
Отдельно оговариваем: наши выводы — это позиция редакции, а не правовая квалификация. Установить состав преступления может только суд. Мы описываем признаки и приводим источники, на основании которых читатель принимает решение сам.
Правила публикации, исправлений и права на ответ описаны в принципах редакции.